هل تلقيت اتصالاً من شخص يطلب منك مؤخرًا "تحديث المعلومات المصرفية"؟ من المحتمل أنه الآن خلف القضبان. ألقت شرطة دبي القبض على 494 شخصاً متورطين في 406 قضايا احتيال هاتفي استهدفت عملاء البنوك خلال العام الماضي.
استخدم المحتالون المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة وروابط وسائل التواصل الاجتماعي لخداع الضحايا والوصول إلى مدخراتهم وحساباتهم المصرفية. وقالت الشرطة إنها صادرت "مبالغ كبيرة من المال" وهواتف محمولة وأجهزة كمبيوتر محمولة وبطاقات SIM المستخدمة في تنفيذ عمليات الاحتيال هذه.
ينشط هؤلاء المتصلون المحتالون في دولة الإمارات العربية المتحدة منذ سنوات عديدة وقد حذرت السلطات السكان مرارًا وتكرارًا منهم. في وقت سابق من هذا العام، شاركت طاقم الطائرة البرتغالية القصة المفجعة لكيفية خسارتها مبلغ 200 ألف درهم في عملية احتيال مصرفية. وقالت في حديثها لصحيفة "خليج تايمز" بشرط عدم الكشف عن هويتها: "كنت أدخر المال لأنني أردت الاستقالة والعودة إلى المنزل". "ولكن بدلا من ذلك، فقدت كل شيء."
تقيم في دبي منذ أكثر من أربع سنوات، وقد سمعت الكثير عن عمليات الاحتيال الهاتفي لدرجة أنها لم ترد حتى على المكالمات من أرقام غير معروفة. ومع ذلك، في ذلك اليوم المشؤوم، قبض عليها المحتالون في الوقت الذي كانت فيه قد عادت للتو من رحلة ليلية طويلة وكانت منهكة للغاية لدرجة أنها لم تستطع حتى التفكير بشكل صحيح.
تكتيك مشترك
وحث العميد حارب الشامسي، مدير الإدارة العامة للتحقيقات الجنائية بالإنابة، السكان على عدم الكشف عن تفاصيلهم المصرفية أو معلومات بطاقة الائتمان الخاصة بهم لأي شخص يدعي أنه من مؤسسة مالية. من الأساليب الشائعة التي يستخدمها المحتالون إخبار الضحايا بأنه سيتم تجميد حساباتهم المصرفية ما لم يقوموا بتحديث بياناتهم.
"لا تسعى البنوك أبدًا إلى الحصول على تحديثات المعلومات عبر الهاتف. وقال الضابط: "ننصح العملاء بتحديث بياناتهم مباشرة من خلال فروع البنوك أو ممثلي خدمة العملاء الرسميين أو التطبيقات المصرفية المعتمدة".
ودعت المواطنين الذين يقعون ضحية لهذه الاحتيالات إلى إبلاغ الشرطة فورًا.
وفي عام 2022، ألقت إدارة المباحث الجنائية بشرطة الشارقة القبض على عصابة مكونة من خمسة أشخاص بتهمة إدارة مضرب مماثل. يقوم المحتالون بإجراء مكالمات عشوائية وإخبار ضحاياهم أنهم بحاجة إلى تحديث بياناتهم المصرفية، مضيفين أنه سيتم تجميد حساباتهم إذا لم يستجبوا. ثم شرعوا في القضاء على مدخرات حياة العديد من السكان قبل أن يتم القبض عليهم.
عمليات احتيال مختلفة
وبصرف النظر عن التظاهر بأنهم من البنك، فإن المحتالين يتظاهرون أحيانًا بأنهم من مؤسسات حكومية.
في العام الماضي، شارك المواطن السوري محمد ياسين كيف تلقى اتصالاً من "شرطة دبي"، يطلب منه تحديث بياناته على نظامهم. وقال متحدثًا لصحيفة "خليج تايمز": "كنت متأكدًا من أنها عملية احتيال، وكنت على وشك قطع المكالمة عندما أرسلوا لي كلمة المرور لمرة واحدة". "لقد جاء كلمة المرور لمرة واحدة من نفس سلسلة الرسائل النصية من شرطة دبي والتي أرسلت لي في وقت سابق تفاصيل حول الغرامات وتقارير الحوادث. لذلك واصلت المكالمة."
أعطى ياسين المحتالين العديد من التفاصيل لكنه اشتبه به عندما ضغطوا عليه للحصول على تفاصيل بطاقته الائتمانية.
في عام 2020، شارك مقيم آخر في أبو ظبي مع صحيفة الخليج تايمز كيف اتصل رجل يدعي أنه من البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة ويطلب منه تفاصيل بطاقة الهوية الإماراتية ويحذره من أن رفض القيام بذلك سيؤدي إلى حظر جميع حساباته المصرفية. حتى أن المحتال أرسل رسالة نصية قصيرة من رقم يحمل عنوان "ICA" - وهو اختصار للهيئة الاتحادية للهوية والجنسية.