ما هي إدارة الأصول؟

إدارة الأصول هي وسيلة للتعامل مع أموال العميل. وهذا يعني في جوهره التمييز بين الأهداف النقدية للعميل ومحاولة تحقيق تلك الأهداف بعد ذلك عن طريق إدارة المحفظة وشراء الأسهم والأوراق المالية والأصول والإشراف عليها.

يمكن لعملاء إدارة الأصول الانتقال من الأفراد العاديين إلى الجمعيات الخيرية والمؤسسات العامة الضخمة والقليلة. وبالمثل ، فإن المنظمات التي تقدم موارد إلى الإدارات التنفيذية يمكن أن تكون شراكات هائلة أو أنشطة فردية.

تحتاج كل منظمة لرصد مواردها. من هذا القبيل ، سيعرف شركاؤها الموارد التي يمكن الوصول إليها لاستخدامها لتحقيق عوائد مثالية. تنقسم الموارد التي تطالب بها أي شركة إلى فئتين رئيسيتين: الموارد الثابتة والمتداولة. تشير الموارد الثابتة أو غير الحالية إلى الموارد المشتراة للاستخدام على المدى الطويل. في حين أن الموارد الحالية هي تلك التي يمكن تحويلها إلى نقد في غضون فترة زمنية قصيرة.

فيما يتعلق بإدارة الأصول ، يدير المديرون بانتظام شاغلين أساسيين. الأول هو كيف تتعامل الوظيفة مع الموارد التي يلعبها المديرون التنفيذيون؟ ثانيًا ، كيف يمكن للشركة أن تعزز تصميمًا لائقًا لإدارة الأصول؟

الاتجاهات الجديدة في إدارة الأصول في أكبر الشركات في الإمارات

دبي: نما حجم أعمال إدارة الأصول في الشرق الأوسط بنسبة 11٪ من 1.1 تريليون من الأصول المُدارة (AUM) في عام 2019 إلى 1 2 تريليون دولار من كل عام 2020 وفقًا لتقرير مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG) بعنوان إدارة الأصول العالمية 2021: الآلة التي تبلغ قيمتها 100 تريليون دولار "

قال هارولد حداد ، العضو المنتدب والشريك في BCG .

"على الرغم من ذلك ، انتصر الشرق الأوسط حتى بصعوبة ، ومن الواضح حاليًا أن المنطقة دخلت عام 2021 في مكان تضامن بعد عوائد صحية".

ADGM

مع تبني عاصمة دولة الإمارات العربية المتحدة للتركيز النقدي العالمي ومنطقة التجارة الحرة ("FTZ") المسماة سوق أبو ظبي العالمي ("ADGM") مؤخرًا ، ربما ليس من غير المتوقع أن تصبح أبوظبي وجهة مفضلة بشدة للاستثمار . نشأ سوق أبوظبي العالمي بسرعة كمركز موسع للإدارة النقدية للأحياء ، والمؤسسات الإقليمية والعالمية ، ومكانًا يمكن للمؤسسات أن تقود فيه الأعمال في الإمارات العربية المتحدة دون أن تحرك ساكنًا.

يعرف المدراء التنفيذيون للأصول في جميع أنحاء العالم الذين يعملون مع ADGM أنه قد خلق مناخًا إداريًا وشرعيًا وعبئًا بشكل استثنائي. على وجه التحديد ، أنشأ ADGM أنظمة شرعية وإدارية تسلط الضوء على المقصود صراحةً لإدارة الأصول والتي ترخص تطوير الهياكل العادية عبر الخطوط.

المساهمة / الاستثمار النشط مقابل غير الفعال

النفقات المنخفضة المتعلقة بالاحتياطيات المدارة بشكل سلبي. سحر الأرباح التي حققتها مثل هذه الأصول خلال Financial Times العظيم ويجب أن يستمر تعافي الأحداث منذ أواخر مارس 2020 في جذب المزيد من رأس المال إلى صناديق الاستثمار المتداولة والأصول المشتركة الخاضعة للإشراف الكامن. وقد دفع هذا إلى نوع بديل من الداعمين الماليين ، شخص أصغر سناً وأقل خبرة في كثير من الأحيان. بالإضافة إلى ذلك ، أعطت وزارة العمل توجيهات في يونيو 2020 تسمح فعليًا بخطط 401 (ك) لوضع الموارد في الإطاحة بالشركات. وقالت المنظمة إن هذه الخطوة ستدعم خيارات المضاربة للمشترين وتتيح لهم الوصول إلى فئة الأصول التي يمكن أن تعطي عوائد أفضل على الأسهم والسندات.

أيضًا ، فإن السعي وراء العائد يدفع نحو الدفع نحو الفصول الاختيارية حيث يبحث الداعمون الماليون عن طرق لتلبية العائدات العادية. مديرو الأصول الذين لا يستطيعون إرسال مساهمات في فئات الأصول الأخرى أو تغيير مساهمات العناصر الحالية لفتح ألفا الزلق الذي يطلبه الداعمون الماليون سيكافحون لتطوير الأصول أو الاحتفاظ بها تحت الإدارة.

نمو عضوي صعب ZAWYA

يعد توسيع إدارة الموارد أحد الخصوم الرئيسية ضد المنافسة القوية وتغيير تفضيلات المساهمين

تطوير الأصول الطبيعية الكئيبة بالنظر إلى الوضع الاجتماعي والاقتصادي والتحول إلى التراكم يزيد من التنافس وتدفق الحركات إلى أولئك المستعدين لإنشاء ألفا. استمرار الاهتمام بالمنهجيات غير النشطة والمعتدلة حاليًا يدعم ميزة المؤسسات الكبيرة التي تمتلك أكثر من المؤسسات الأكثر تواضعًا.

لقد اتسعت الفجوة بين الأبطال والفرق مع اكتظاظ تيارات المستثمرين الجدد بعدد أقل من اللاعبين. ستستمر إدارة الأصول المتخصصة مع قدرات المضاربة المنفصلة أو المساهمات الإدارية المحتملة في إنتاج تطوير أفضل من المتوقع للأصول الطبيعية.

زيادة سرعة التحول الرقمي

تتقدم فكرة التغيير الرقمي حاليًا مع قيام العديد من الجمعيات بالتخلي عن المنظمات المتغيرة على مدار العامين الأخيرين ، في حين أنه ربما ليس أكثر من ذلك. سوف يجبر Coronavirus المنظمات على إيجاد طرق ثورية لاتخاذ خطوات الابتكار وتحديث الثقافة والتصاميم الموثوقة وأطر التقدير وهياكل العمل.

هناك فهم طبيعي بين رواد الأعمال الكبار أنه بغض النظر عما إذا كانت المنظمة متقدمة اليوم ، يجب أن يكونوا على استعداد دائم للتغيير. تابع مسارات العمل المعقولة وكن مستعدًا للفشل بسرعة ، أو من المحتمل أن تتعطل أعمالهم. لذلك ، فإن تسريع رحلات التغيير الرقمي قد يتحول إلى مصدر قلق رئيسي لبعض المنظمات لضمان تماسك الأعمال ، ومواصلة تطوير الفائدة وإرسال خطط عمل جديدة للبقاء قادرة على المنافسة.

مجموعة بوسطن الاستشارية

يعكس تقرير إدارة الأصول العالمية لـ BCG لعام 2021 عوامل حقيقية جديدة. على سبيل المثال ، في قطاعات الأعمال والابتكار سيشكل رواد الصناعة في المستقبل ولماذا من المحتمل أن تتولى المناطق الواضحة ، على سبيل المثال ، قطاعات الأعمال الخاصة ، والمساهمة في ESG والمعلومات والفحص المتقدمين ، أجزاء رئيسية. عرضت فرص تطوير أعمال إدارة الأصول والتغيير في السنوات المقبلة. يركز المركز بالإضافة إلى ذلك على وجهات نظر وتوقعات قطاعات الأعمال الخاصة. تتميز BCG بإمكانية تحقيق تقدم كبير داخل قطاعات الأعمال الخاصة ، لا سيما بالنسبة للشركات التي يمكنها الدخول بشكل فعال إلى سوق التجزئة ، واستخدام المعلومات والفحص بكفاءة لترقية الاتجاه المستقل ، ودمج مقاييس ESG الهامة.

استنتاج

وبالمثل ، كان هناك تركيز متزايد حول تشكيل سوق أبوظبي العالمي (ADGM) ومركز دبي المالي العالمي (DIFC) كمراكز أصول. تاريخيًا ، تم استخدام جزر كايمان باعتبارها اختصاصًا أساسيًا لمسؤولي الشرق الأوسط الذين يضعون الأصول ، ومع ذلك يتجه الاهتمام إلى أن يصبح سوق أبوظبي العالمي ومركز دبي المالي العالمي كمواقع قرار للمروجين لتوطين أصولهم.

التحسين المتصل هو عرض صندوق الإمارات للترويج لجوازات السفر. على الرغم من حقيقة أنه حتى الآن يمكن الوصول إلى هذا المخطط فقط للاحتياطيات المقيمة داخل دولة الإمارات العربية المتحدة. مركز دبي المالي العالمي وسوق أبوظبي العالمي الذي يقيد درجته. فيما يتعلق بالاتجاهات في منهجيات الاستثمار ، كان هناك قدر كبير من الضوء على تقدير القطاع الخاص والابتكار من أجل التوسع في التنمية الرقمية ودعم الاستثمار لزيادة رأس المال المؤسسي.