في تطور حديث ، أعلن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) عن إلغاء تراخيص أحد مكاتب الصرافة البارزة وشركة الوساطة التجارية بسبب سوء السلوك التنظيمي الخطير. وتأتي هذه الخطوة كجزء من التزام المصرف المركزي بدعم الأنظمة المالية الصارمة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
تم إلغاء ترخيص الصرافة المعنية ، والمعروفة باسم صرافة الدرهم ، وإزالة اسمها من السجل من قبل المصرف المركزي الإماراتي. تم اتخاذ هذا الإجراء الصارم ردًا على الانتهاكات الجسيمة للشركة للقوانين التنظيمية. وبالمثل ، ألغى المنظم أيضًا تسجيل شركة RMB Commercial Brokers ، وهي وسيط تجاري معروف يعمل داخل الإمارات العربية المتحدة.
جاء فرض العقوبات الإدارية بعد عملية استئناف واضحة المعالم ، على النحو المحدد في المادة 137 من مرسوم القانون الاتحادي رقم (14) لسنة 2018 بشأن البنك المركزي وتنظيم المؤسسات والأنشطة المالية. علاوة على ذلك ، لعبت المادة 14 من المرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018 بشأن مكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير القانونية دورًا حاسمًا في تشكيل هذه الإجراءات.
نبع قرار البنك المركزي بفرض عقوبات إدارية من اكتشافه لسوء سلوك تنظيمي كبير من قبل الكيانات المذكورة أعلاه. وشملت هذه الانتهاكات قضايا تتعلق بممارسات مكافحة غسيل الأموال وحالات التواطؤ للتهرب من التعليمات الصريحة للبنك المركزي. والجدير بالذكر أن البنك المركزي قد أصدر تعليماته سابقًا إلى غرفة الصرافة بالامتناع عن الدخول في معاملات تحويلات مع دول معينة.
كشف تحقيق في الأمر أن الشركتين أظهرتا نقاط ضعف في أطر الامتثال الخاصة بهما. علاوة على ذلك ، فقد فشلوا في الوفاء بالتزاماتهم التنظيمية وأهملوا الإبلاغ عن حالات المخالفات التنظيمية إلى المصرف المركزي. كان عدم الامتثال للأنظمة والالتزامات المعمول بها عاملاً رئيسياً أدى إلى فرض العقوبات.
أكد البنك المركزي التزامه الراسخ بدعم القوانين واللوائح والمعايير الإماراتية في القطاع المالي. ويمتد هذا الالتزام ليشمل جميع شركات الصرافة وأصحابها وموظفيها وحوالاتها ، من أجل ضمان شفافية ونزاهة النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
في وقت سابق من هذا العام ، اتخذ البنك المركزي إجراءات مماثلة ضد شركة الرشيد للصرافة ، حيث ألغى ترخيصها وشطب اسمها من السجل بسبب سوء سلوك تنظيمي خطير. بالإضافة إلى ذلك ، تم إلغاء تسجيلات شركتي Seagull Insurance Services و Al Shorafa Insurance Services في يونيو بسبب انتهاكاتهما للقوانين السائدة.
بينما يواصل المصرف المركزي جهوده لضمان بيئة مالية آمنة وشفافة ، يتم مواجهة حالات الانتهاكات التنظيمية بإجراءات إدارية حازمة. يؤكد هذا النهج التزام البنك المركزي بالحفاظ على أعلى معايير النزاهة المالية والامتثال التنظيمي داخل دولة الإمارات العربية المتحدة.